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【课程简介】
随着我国经济发展水平的不断提升，金融业也呈现出百舸争流的竞争态势，各金融机构只有“抢抓机遇，加快发展”，才能不断实现自我提升的目标，才能拓展出广阔的生存空间。与此同时，我们也看到金融在发展中遇到的挑战：
外部挑战：金融品种不断推陈出新，金融手段日新月异，市场竞争日趋激烈；
内部挑战：管理体制和法人治理改革、经营模式的转变、制度执行力、人才队伍建设等问题仍然存在。
作为银行的高管人员，作为众多员工的管理者，他们的人格、才能、管理方略和责任意识，在很大程度上感召着团队的士气，影响着银行业的发展，决定着金融业的兴衰。因此，作为银行的高管人员，必须在复杂多变的金融竞争环境下，加强学习，不断实践，努力将自己锤炼成为一名合格的管理者，发挥领头羊作用，带领着银行业健康发展。
【培训对象】
银行高管、金融服务行业相关从业人员。
【课程体系】
课程仅供参考，或根据单位量身定制培训课程方案。
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模 块 |
培 训 课 程 |
课 程 内 容 |
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课程一 |
宏观经济学基础理论 |
国民收入核算； 需求与供给； 消费与投资； 索洛增长模型； 真实经济周期理论； 通货膨胀和货币政策； 失业。 |
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次级抵押贷款及债券 |
次级抵押贷款及债券的定义和特点； 美国次级抵押贷款及债券的快速发展； 次级抵押贷款及债券的结构和规模。 |
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次级抵押贷款债券的运作 |
次级抵押贷款债券运作的基本框架； 次级抵押贷款债券市场运作结构； 次级抵押贷款债券运作中的风险。 |
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次贷风波在震荡中扩散 |
风波从何而来； 点燃风波的导火索； 风波的增强和蔓延； 管理当局的应对措施。 |
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次贷风波中的美国银行业 |
美国银行业警报频传； 风波如何波及银行业； 银行的自救行动； 次贷风波对美国银行业的影响。 |
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次贷风波启示 |
金融创新与风险管理； 预警机制与危机管理； 国际化经营的机遇与挑战； 宏观调控与监管责任。 |
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次贷风波引发的经济危机对中国经济的影响 |
经济危机对中国经济的总体影响； 经济危机对中国银行业的影响； 经济危机对中国进出口贸易的影响； 经济危机对中国对外投资的影响。 |
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银行如何应对金融危机 |
身处"金融海啸"之中的我国银行业运行平稳； 传统业务来看与中间业务仍保持了高增长的态势； 应大力加强银行业金融机构的风险防控工作。 |
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课程二 |
银行营销环境辨识与金融市场竞争格局 |
市场营销与银行营销； 我国银行市场竞争格局。 |
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海外专业化银行的生存之路 |
信用卡：美国运通和MBNA的轻资产战略； 抵押贷款：驾驭证券化的双刃剑； 中小企业融资：Capitalsource的交易分解策略。 |
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专业化基础上的新型全能银行 |
新型全能银行的诞生； 花旗集团：套利专业化； 汇丰银行：套利全球化； 面对金融创新，全能银行的抗周期定律失效了。 |
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外资银行在华营销策略及其影响 |
外资银行的进入模式与规模； 外资银行在中国的战略策略； 外资银行对中国金融市场的影响。 |
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中资银行：大而全战略下的危机 |
中资银行：大而全战略下的过度竞争； 大而全战略的背后：政策推动； 大而全战略的后果：削足适履的危机； 中资银行：从战略看前景。 |
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中外银行市场竞争力比较优势 |
中外银行品牌力评述； 中外银行产品创新比较； 中外银行的价格策略比较； 中外银行渠道建设比较； 中外银行促销活动比较； 中外银行业务流程比较； 中外银行客户关系管理比较。 |
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我国商业银行营销模式与策略选择 |
营销模式与营销策略； 我国商业银行营销模式变革的必要性； 基于整合营销模式的银行营销策略选择； 业务流程科学化是商业银行营销的必要保障； 风险控制是商业银行营销的根本保障； 组织结构的调整与改进。 |
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金融产品创新与中间业务 |
金融产品与中间业务； 我国商业银行金融产品创新的动因； 我国商业银行金融产品创新的现状与问题； 发展中间业务、提高创新能力的对策探讨。 |
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金融衍生品新特点与国内银行策略 |
国际金融衍生市场发展的新特点； 我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析； 国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略。 |
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金融衍生品新特点与国内银行策略 |
国际金融衍生市场发展的新特点； 我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析； 国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略。 |
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城商行，适度多元化突围 |
城市商业银行，快速成长背后的隐忧； 商业银行，业务的规模化门槛； 美国地区银行的阶梯扩张路径； 国内银行的借鉴； 城商行的战略探索。 |
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课程三 |
商业银行内部控制体系的基本框架 |
COSO报告框架-《内部控制-整体框架》； COSO框架的内容； 巴塞尔委员会提议的两个内控文件-《银行组织的内部控制制度框架》与《内控体系的评价框架》； 内部控制框架向《企业全面风险管理（ERM）框架》的过渡； ERM框架和内部控制框架的比较。 |
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我国商业银行内部控制体系的基本架构 |
我国商业银行内部控制体系的主要内容和基本框架； 全面风险管理概念与内涵； 我国商业银行内部控制体系的三大目标。 |
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商业银行内部控制体系的五大要素 |
内部控制环境； 风险识别与评估； 内部控制措施； 信息交流与反馈； 监督评价与纠正。 |
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我国商业银行内部控制体系的整体层面控制
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内部控制环境； 风险识别与评估； 内部控制措施； 信息交流与反馈； 监督评价与纠正。 |
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我国商业银行内部控制体系的业务层面控制 |
前台业务条线的内部控制； 中台风险管理的内部控制； 后台综合管理模块的内部控制。 |
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信息技术和管理信息系统控制 |
控制架构与控制责任； 控制政策； 流程控制。 |
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我国商业银行内部控制体系运行的内部监控 |
全面的、独立的风险监控体系； 逐步建立垂直独立的审计稽核监督系统； 违规、险情、事故处置和纠正及预防措施； 业务流程控制。 |
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我国商业银行内部控制体系的机制创新 |
我国商业银行内部控制体系的理念创新； 内部控制体系的组织创新； 内部控制体系的管理信息创新； 内部控制体系的机制创新。 |
【培训师资】
南京大学教授，银行业监管机构高管、银行实战专家、专业讲师。传授最精彩理念，提供最前沿解决方案。
【培训方法】
课堂讲授、现场体验与学习参观、交流互动、专家点评相结合。
【培训费用】
根据培训人数及具体培训方案而定。